Steuern gehören beim Investieren einfach dazu – und mit den richtigen Unterlagen wird auch die Steuererklärung deutlich einfacher. Bei Traders Place stellen wir dir alle wichtigen Dokumente digital in deinem Postfach zur Verfügung. So hast du sie jederzeit griffbereit.
Hier erfährst du, welche steuerrelevanten Dokumente es gibt, wo du sie findest und wie du wichtige Steuerfunktionen nutzt.
Als Einzelperson kannst du einen Sparer-Pauschbetrag von bis zu 1.000 Euro, gemeinsam veranlagte Ehe- oder Lebenspartner von bis zu 2.000 Euro nutzen. Bis zu diesem Betrag bleiben Kapitalerträge wie Zinsen, Dividenden oder Veräußerungsgewinne steuerfrei.
Einen Freistellungsauftrag kannst du jederzeit in der App anlegen oder ändern:
Profil → Steuerliche Angaben → Freistellungsauftrag
Nach dem Anlegen oder Ändern findest du das entsprechende Dokument zusammen mit allen weiteren Steuerdokumenten in der App
Die Jahressteuerbescheinigung wird automatisch ab dem Ende des ersten Quartals des Folgejahres bereitgestellt.
Du findest sie bei Traders Place unter:
Profil → Postbox → Steuern
Auch wenn im betreffenden Kalenderjahr keine steuerpflichtigen Kapitalerträge angefallen sind, erhältst du eine sogenannte Nullbescheinigung.
Wichtig: Wenn dein Konto und Depot bei der Baader Bank AG bereits gekündigt wurden, wird dir die noch ausstehende Jahressteuerbescheinigung bzw. Erträgnisaufstellung Ende März des Folgejahres per Post von der Baader Bank AG zugesendet.
Falls du mehrere Depots bei der Baader Bank AG führst, findest du deine Jahressteuerbescheinigung ausschließlich im Kundenportal der Baader Bank.
Nach dem Login findest du sie unter:
Download → Sonstiges
Bitte verwende hierfür die Zugangsdaten des Depots, das zuerst bei der Baader Bank eröffnet wurde.
Login zum Baader-Kundenportal
Das Kundenportal erreichst du unter: konto.baaderbank.de
Die Zugangsdaten hast du bei der Depoteröffnung direkt von der Baader Bank per E-Mail erhalten.
Eine NV-Bescheinigung wird von deinem zuständigen Finanzamt ausgestellt. Sobald du sie erhalten hast, kannst du sie bei Traders Place einreichen.
Lade dazu eine Kopie der Bescheinigung über das Kontaktformular hoch und wähle als Betreff „Einreichung NV-Bescheinigung“.
Nach erfolgreicher Hinterlegung werden während der Gültigkeit der NV-Bescheinigung keine Kapitalertragsteuer und keine Kirchensteuer abgeführt.
Hinweis: Die eingereichte NV-Bescheinigung gilt automatisch für alle Depots, die du bei der Baader Bank AG führst – auch dann, wenn diese über andere Anbieter verwaltet werden.
Die Abgeltungsteuer ist die Steuer auf Kapitalerträge wie Zinsen, Dividenden oder Gewinne aus dem Verkauf von Wertpapieren. In Deutschland beträgt sie grundsätzlich 25 %. Hinzu kommen der Solidaritätszuschlag und gegebenenfalls die Kirchensteuer. Die Steuer wird in der Regel direkt von der depotführenden Bank einbehalten und an das Finanzamt abgeführt.
Mit dem Sparer-Pauschbetrag bleiben Kapitalerträge bis zu einer bestimmten Höhe steuerfrei, sofern ein Freistellungsauftrag vorliegt. Der gesetzliche Freibetrag beträgt derzeit 1.000 Euro für Einzelpersonen und 2.000 Euro für zusammen veranlagte Ehe- oder Lebenspartner.
Mit einem Freistellungsauftrag kannst du den Sparer-Pauschbetrag bei deiner Bank hinterlegen. Kapitalerträge bis zur Höhe des Freibetrags werden dann automatisch steuerfrei ausgezahlt. Ohne Freistellungsauftrag werden Kapitalerträge grundsätzlich zunächst versteuert.
Verluste aus Wertpapiergeschäften können grundsätzlich mit Gewinnen aus anderen Kapitalanlagen verrechnet werden. Die depotführende Bank führt hierfür sogenannte Verlustverrechnungstöpfe. Soll eine Verrechnung über mehrere Banken hinweg erfolgen, kann eine Verlustbescheinigung erforderlich sein.
Mit einer Verlustbescheinigung kannst du Verluste, die bei Traders Place entstanden sind, im Rahmen deiner Einkommensteuererklärung mit Gewinnen bei anderen Banken verrechnen lassen. Die Bescheinigung muss aktiv beantragt werden.
Eine NV-Bescheinigung wird vom zuständigen Finanzamt ausgestellt. Sie bestätigt, dass für den angegebenen Zeitraum keine Kapitalertragsteuer einbehalten werden muss. Sie kann beispielsweise für Personen mit einem geringen zu versteuernden Einkommen infrage kommen.
Die Vorabpauschale ist eine gesetzlich geregelte Besteuerung bestimmter Investmentfonds und ETFs. Sie kann anfallen, wenn ein Fonds zwar Erträge erzielt, diese aber nicht oder nur teilweise ausschüttet. Ob und in welcher Höhe eine Vorabpauschale entsteht, richtet sich nach den gesetzlichen Vorgaben und den jeweiligen Marktbedingungen.
In der Regel nicht, da die Kapitalertragsteuer von der depotführenden Bank bereits automatisch abgeführt wird. Eine Angabe in der Steuererklärung kann jedoch sinnvoll oder erforderlich sein, beispielsweise wenn du eine Günstigerprüfung beantragen oder Verluste mit Gewinnen anderer Banken verrechnen möchtest.
Sofern du kirchensteuerpflichtig bist und deine Religionszugehörigkeit elektronisch an die Bank übermittelt wurde, wird die Kirchensteuer zusammen mit der Kapitalertragsteuer automatisch abgeführt.
Ja. Dividenden zählen grundsätzlich zu den steuerpflichtigen Kapitalerträgen. Liegt ein ausreichender Freistellungsauftrag oder eine gültige NV-Bescheinigung vor, erfolgt bis zur jeweiligen Grenze kein Steuerabzug.
Ja. Verluste können grundsätzlich mit steuerpflichtigen Gewinnen verrechnet werden. Die Verrechnung erfolgt zunächst automatisch innerhalb des Depots nach den gesetzlichen Vorgaben.
Die Vorabpauschale ist eine gesetzlich geregelte Besteuerung bestimmter Investmentfonds und ETFs. Sie kann auch dann anfallen, wenn keine Ausschüttung erfolgt ist.
Verlustverrechnungstöpfe dienen dazu, Verluste und Gewinne innerhalb eines Depots nach den gesetzlichen Vorgaben miteinander zu verrechnen.
Ja. Änderungen sind grundsätzlich jederzeit möglich und gelten für zukünftige Kapitalerträge. Bereits abgeführte Steuern können dadurch jedoch nicht rückwirkend geändert werden.
Ob bei einem Depotübertrag Steuern anfallen, hängt von der Art des Übertrags ab. Ein Depotübertrag ohne Eigentümerwechsel erfolgt in der Regel steuerneutral. Achte darauf, dass Anschaffungsdaten und Einstandskurse vollständig übertragen werden. Diese Informationen sind für eine spätere steuerliche Berechnung wichtig.
Die Erträgnisaufstellung wird zusammen mit der Jahressteuerbescheinigung als separates Dokument in Deiner Postbox bereitgestellt. Zusätzlich kannst Du sie jederzeit im Kundenportal der Baader Bank abrufen.
In der Erträgnisaufstellung sind alle Erträge aufgeführt, die Du im vergangenen Jahr erzielt hast. Dazu gehören unter anderem Zinsen, Dividenden sowie Kursgewinne aus Wertpapierverkäufen.
Haftungsausschluss: Sämtliche steuerlichen Informationen wurden von uns mit größtmöglicher Sorgfalt und nach bestem Wissen zusammengestellt. Die Steuergesetzgebung, die Rechtsprechung sowie die Praxis der Finanzverwaltung unterliegen jedoch einem ständigen Wandel. Wir übernehmen daher keinerlei Gewähr, Haftung oder Garantie für die Aktualität, Richtigkeit, Vollständigkeit oder Genauigkeit der bereitgestellten Inhalte.
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Diese Information ist eine Werbemitteilung, welche von Traders Place ausschließlich zu Informationszwecken erstellt wurde und stellt weder eine individuelle Anlageempfehlung noch ein Angebot zum Kauf oder Verkauf von Finanzinstrumenten dar. Sie soll lediglich deine selbständige Anlageentscheidung erleichtern und ersetzt keine anleger- und anlagegerechte Beratung. Diese Informationen stellen keine unabhängige Finanzanalyse dar und unterliegen keinem Verbot des Handels im Anschluss an die Verbreitung von Finanzanalysen. Jede Kapitalveranlagung ist mit einem Risiko verbunden. Unter Umständen kann es zu einem Totalverlust des eingesetzten Kapitals kommen. Bitte beachte bei einem Investment die Basisinformationen zur Funktionsweise und zu Risiken ausgewählter Dienstleistungen und Anlageinstrumente.